Výběr licenčního režimu
Posoudíme váš byznys model a doporučíme optimální licenční strukturu: platební instituce, IEP, investiční firma nebo jiná regulovaná entita.
Licencování platebních institucí a investičních společností.
Licence od ČNB v kapse. Bez zbytečných zdržení, s dokumentací, která projde správním řízením.
Pět fází k finanční licenci od ČNB
Provoz platební instituce, instituce elektronických peněz nebo investiční firmy vyžaduje povolení od ČNB. Posoudíme, která licence je pro váš byznys model vhodná, připravíme kompletní žádost a zastoupíme vás v celém správním řízení. Naším cílem je licence udělená v co nejkratším čase.
Příprava žádosti o licenci
Sestavíme kompletní žádost o licenci, včetně business plánu, organizační struktury, AML systémů a kapitálového doložení.
Povinná dokumentace
Zpracujeme interní předpisy, politiky a postupy povinné jako přílohy žádosti o licenci u ČNB.
Správní řízení u ČNB
Zastupujeme vás v průběhu správního řízení, zodpovídáme dotazy regulátora a zajišťujeme doplnění žádosti.
Post-licenční compliance
Nastavíme průběžné compliance povinnosti, reporting vůči ČNB a interní procesy pro zachování licence.
Nevíte, kde začít?
Napište nám, co řešíte. Ozveme se a navrhneme postup i rozsah prací.
Správná licence napoprvé. Bez zbytečných iterací s regulátorem.
Žádost, která bude ČNB vyhovovat, se liší od žádosti, která stěží projde. My víme, kde je rozdíl.
Znalost ČNB procesů a požadavků
Sledujeme praxi ČNB při posuzování žádostí o různé typy finančních licencí. Víme, které části žádosti jsou nejčastěji vraceny k doplnění.
Správný výběr licence od začátku
Platební instituce, poskytovatel platebních služeb malého rozsahu, IEP, investiční firma nebo poskytovatel služeb souvisejících s kryptoaktivy (CASP): každá licence má jiné požadavky. Vybereme tu správnou pro váš byznys model.
Propojení s MiCA a PSD2
Fintech byznys modely jsou stále komplexnější. Integrujeme MiCA, PSD2 a MiFID II požadavky do jednoho konzistentního regulatorního přístupu.
Průběžná compliance po udělení licence
Udělení licence je začátek, ne konec regulatorní cesty. Pomáháme s průběžnými hlášeními, AML audity a ad hoc compliance otázkami.
Váš kontakt v Ambit
Jaroslav Menčík
Partner, vedoucí týmu pro IT & technologie
V Ambit vede tým pro IT a technologie. Za více než 15 let praxe uzavřel přes 200 transakcí v oblasti softwarového práva, kybernetické bezpečnosti, regulace AI a technologického transferu. Radí startupům, scale-upům i globálním korporacím.
- 15+let zkušeností v IT právu
- 200+uzavřených transakcí
- LL.M.NYU School of Law, Hauser Global Scholar
- Ing.ekonomické vzdělání vedle právního
Časté otázky
Jaký je rozdíl mezi platební institucí a poskytovatelem platebních služeb malého rozsahu?
Poskytovatel platebních služeb malého rozsahu (v praxi „malá platební instituce“) má zjednodušený režim: smí působit jen v České republice a měsíční průměr jeho platebních transakcí za posledních 12 měsíců nesmí přesáhnout € 3 000 000. Platební instituce má širší oprávnění včetně poskytování služeb v jiných státech EU, ale přísnější požadavky na kapitál a governance. Výběr závisí na plánovaném objemu a geografii.
Jak dlouho trvá získání licence od ČNB?
U platebních institucí a institucí elektronických peněz má ČNB na rozhodnutí 3 měsíce od podání úplné žádosti, u investičních služeb je zákonná lhůta delší. V praxi celý proces včetně přípravy a doplňování žádosti trvá 6 až 18 měsíců. Kvalitní příprava dokumentace dobu řízení výrazně zkracuje.
Jaký kapitál je potřeba pro platební instituci?
Závisí na rozsahu povolených platebních služeb. Minimální počáteční kapitál pro platební instituci se pohybuje od € 20 000 do € 125 000 dle kategorie. Poradíme, jak kapitálové požadavky efektivně splnit.
Mohu využít passporting a nabízet služby v celé EU?
Ano, po udělení licence v ČR lze prostřednictvím passportingu nabízet regulované finanční služby v celé EU bez nutnosti získávat licenci v každé zemi zvlášť. Postup pro passporting zajistíme.
Jaké jsou průběžné povinnosti po udělení licence?
Licencovaná instituce musí průběžně reportovat ČNB, udržovat kapitálové požadavky, provádět AML audity, oznamovat změny v řízení a dodržovat řadu dalších povinností. Nastavíme compliance systém tak, aby vás tyto povinnosti nezatěžovaly zbytečně.
Další služby: Fintech
MiCA regulace kryptoaktiv
Posouzení obchodního modelu a žádost o povolení CASP podle MiCA.
Detail služby
Vydávání kryptoaktiv a ICO
Token sale a bílá kniha v souladu s MiCA, připravené na due diligence investorů.
Detail služby
Pro fintech startupy: smlouvy, IP a compliance
Právní základ pro fintech, který roste, a smlouvy připravené na due diligence.
Detail služby
Řešíte podobnou situaci?
Napište nám, co řešíte. Ozveme se a navrhneme postup i rozsah prací.
